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央視曝中銀洗錢,言過其實


中國銀行

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央視在長達將近20分鐘的視頻報導中稱,中國銀行的“優匯通”是一項見不得光的銀行業務。中行在全國各地的分行不問資金來源,通過移民中介,為投資移民或海外置產的客戶一次性進行大額國際轉賬。央視記者曝光,有的銀行職員甚至說:“我們不管您的錢從哪來,怎麼來的,都可以幫您弄出去。”

面對指責,中國銀行立即發表聲明澄清道:其每筆業務均報送監管業務系統,較好防範了業務風險。央視報導中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符,理解上有偏差。

李少民說,從洗錢的定義看,中國銀行的“優匯通”業務,從來源和去向看,都不符合“洗錢”的定義。

他說: “首先來源合不合法?這就是一般老百姓把錢拿去匯。在不知情的情況下只能假定,這些錢都是合法的。如果不合法,中國政府可能把人民幣都已經沒收了。這些錢在銀行裡,再從銀行轉到別的地方。從去向看,中國的錢是不是資助恐怖主義了?我想,都是去投資了,所以,說這是'洗錢',是很勉強的。”

近年來,越來越多的中國富人通過投資移民或海外置產的方式,將財富轉移到國外。 7月8日,全美房產中介協會表示,從去年3月到今天3月,中國人在美國購買的房產總額高達220億美元。

李少民認為,中國政府限制人民幣自由兌換,每年每個公民只能匯出5萬美金的做法,本身就有不合理的地方。因此,“優匯通”業務最多是目前體制下的違規操作。而從中國幾十年的改革歷程看,很多改革都是從違規操作開始的。

他說:“改革開放都是從違規開始的。原來從一個省到另一個省做貿易,叫'長途販運',叫違規;個人開一個企業、僱人,叫'剝削',也是違規的。違規之後,政府政策趕緊調整,現在不都是合法了嗎?”
有關中資銀行涉嫌國際洗錢的話題並不是新聞。

2012年初,中國銀行紐約分行因違規操作被美國金融監管局罰款。指控中包括洗錢和資助恐怖主義活動。

據稱,中行被控從2003年起為巴勒斯坦恐怖組織哈馬斯電匯了數百萬美元的資金。同一年,美國監控當局曾懷疑中資銀行為伊朗洗錢。美國全球金融誠信組織曾估計,2010年,全球非法洗錢資金達8588億美元,其中近一半是通過中國的銀行洗白的,比洗錢天堂馬來西亞和墨西哥還高出8倍還多。

面對巨大的“黑錢潮”,中國政府逐漸意識到其巨大的危害性。基於此,中國監管部門頻頻出招。

2013年4月,銀監部門開始對客戶進行風險評級。近幾個月來,北京當局表示會嚴打“黑錢潮”,央視的高調曝光或許正是要當輿論“急先鋒”。

李少民表示,從全球角度看,美國對於金融業的規範是最好的。如果美國銀行企圖洗錢,將面臨嚴重的牢獄之災。但中國政府此次“嚴打”,是否要效法美國的管制,目前還很難說。

他說:“(政府)角色不公開,我們不知道,是誰讓這麼做的。”

李少民認為,未來中國金融改革的關鍵是實現人民幣自由兌換。只有將這只“籠子裡的老虎”放出去,才能盤活金融與貿易,將改革深入進行下去。

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